En 2024, les activités de la SID ont renforcé l’accès à la finance islamique pour les entreprises du secteur privé dans nos pays membres. Grâce à des interventions ciblées et des partenariats stratégiques, nous avons eu un impact durable sur des marchés clés, comme en témoignent les exemples suivants.

Première intervention de la SID dans le cadre des lignes de financement en République du Bénin

En 2024, la SID a franchi une étape clé en accordant sa première ligne de financement à la Banque Internationale pour l’Industrie et le Commerce (BIIC) au Bénin. Ce partenariat novateur a marqué la première intervention de la SID dans le pays, jouant un rôle catalyseur dans la promotion de solutions de financement conformes à la Charia. Il a également ouvert la voie à l’expansion des opérations de la SID dans le cadre des lignes de financement au Bénin. Cette ligne de financement visait à soutenir le développement du secteur privé au Bénin à travers un partenariat stratégique avec la BIIC, une banque systémique relancée sous sa forme actuelle en 2020 et reconnue pour son expertise locale a approfondie.

Cette transaction historique souligne l’engagement de la SID à promouvoir des initiatives de financement, en offrant aux entreprises béninoises du secteur privé des solutions adaptées à leurs besoins. En renforçant l’accès aux financements islamiques, la SID consolide ainsi son rôle de moteur du développement durable et de la croissance économique.

Promotion de la finance et l’inclusion financière islamique au Kazakhstan

En 2024, la SID a accordé une facilité de financement conforme à la Charia d’une valeur de 2.4 milliards de KZT à Kazakhstan Ijara Company JSC (KIC), afin de soutenir les entreprises du secteur privé, en particulier les PME.

Pour garantir un décaissement en monnaie locale, la SID a mis en place un swap islamique de devises, lui permettant de sécuriser les remboursements en USD tout en assurant à KIC une stabilité des coûts fixes du service de la dette en KZT. Cette approche innovante élargit ainsi l’éventail de solutions en monnaie locale proposées par la SID dans ses pays membres.

Il s’agit de la deuxième transaction en monnaie locale réalisée par la SID, après l’émission du premier Soukouk libellé en KZT en 2023, qui avait permis de lever avec succès 2 milliards de KZT via une vente aux enchères d’une facilité amortissable sur cinq ans. Le succès de cette transaction renforce la présence à la SID au Kazakhstan et son engagement en faveur de solutions de financement islamiques adaptées aux besoins du marché local.

Les fonds mis à disposition de KIC permettront d’offrir un financement conforme à la Charia aux entreprises du secteur privé éligibles dans divers secteurs économiques. Cette initiative témoigne de l’engagement continu de la SID à développer le secteur privé et à promouvoir la finance islamique à l’échelle mondiale, tout en renforçant l’inclusion financière au Kazakhstan.

Soutien aux infrastructures transformatrices en Turquie

En 2024, la SID a contribué au financement d’une importante autoroute en Turquie, un projet structurant visant à améliorer la connectivité, à faciliter le commerce et à stimuler la croissance économique. Cette infrastructure essentielle joue un rôle clé dans l’intégration économique du pays.

Par ailleurs, la SID a soutenu un projet hospitalier innovant dans le cadre d’un partenariat public-privé (PPP), affirmant ainsi son engagement en faveur de solutions de soins de santé durables et modernes. Ce projet améliore l’accès et la qualité des soins pour les communautés locales, tout en servant de modèle pour de futurs projets PPP dans le secteur de la santé.

Ces initiatives soulignent l’importance du financement des infrastructures dans le développement durable et la prospérité économique des pays membres de la SID.

Amélioration du financement des entreprises du secteur privé conforme à la Charia en Égypte

En 2024, la SID a octroyé une ligne de financement de 30 millions USD à la Banque Misr S.A.E., marquant une avancée significative de son soutien au secteur privé égyptien, notamment aux PME. Cette ligne a permis à la SID de renforcer sa présence en Égypte tout en soutenant l’expansion du secteur de la finance islamique dans le pays.

Grâce à ce partenariat, la Banque Misr a pu élargir son portefeuille de financements islamiques, offrant aux entreprises locales des solutions adaptées à leurs besoins. Créée en 1920, La Banque Misr est l’une des principales institutions financières du pays, avec plus de 20,000 employés et 17 millions de clients. Son réseau étendu et son rôle clé dans l’économie Egyptienne ont permis d’amplifier l’impact de financement acheminé via son guichet islamique.

La SID : pionnière du financement des opérations portuaires au Bangladesh

En 2024, la SID a réalisé une avancée majeure en facilitant le tout premier financement des opérations portuaires au Bangladesh. Cette initiative stratégique a permis d’améliorer considérablement l’efficacité et la capacité des infrastructures portuaires du pays, renforçant ainsi leur rôle dans le commerce et la logistique régionale.

En outre, la SID a financé la construction de grands navires à gaz naturel liquéfié, un développement historique dans le secteur énergétique. Ce projet renforce les capacités énergétiques de la région et reflète l’engagement de la SID envers des solutions énergétiques durables et la satisfaction de la demande croissante en ressources énergétiques.

Soutien au secteur manufacturier en Jordanie

En 2024, la SID a approuvé et déboursé une facilité de 25 millions USD pour soutenir Babylife for Manufacturing of Hygiene Products (BBL), l’un des principaux fabricants jordaniens de couches et de produits hygiéniques en papier.

Cet investissement stratégique a permis à BBL de créer la première usine de recyclage de cartons en Jordanie, conformément ainsi aux ODD, notamment :

• ODD 8 (Travail décent et croissance économique) : création de plus de 400 emplois.
• ODD 9 (Industrie, innovation et infrastructures) : stimulation du développement industriel.
• ODD 1 (Éradication de la pauvreté) : impact positif sur l’emploi et l’activité économique.
• Impact environnemental : réduction de la consommation d’eau et limitation de l’utilisation du bois.

Promotion de la durabilité financière et le progrès Social à travers Bidaya Finance

L’investissement stratégique de la SID dans Bidaya Finance a joué un rôle déterminant dans la transformation du secteur du financement immobilier en Arabie Saoudite, favorisant la durabilité financière tout en soutenant un progrès économique inclusif. En tant qu’initiative soutenue par la SID, Bidaya a permis d’élargir l’accès au financement immobilier conforme à la charia, offrant à des milliers de familles saoudiennes la possibilité d’accéder à la propriété tout en soutenant les objectifs globaux de la Vision 2030 de l’Arabie Saoudite.

Depuis sa création en 2014, Bidaya s’est affirmée comme un leader dans le domaine des prêts hypothécaires islamiques, illustrant l’impact des investissements en fonds propres pour renforcer les institutions financières, approfondir les marchés de capitaux et accroître la résilience économique. Sous la supervision stratégique de la SID, Bidaya a su maintenir une base financière solide, alliant rentabilité et impact social, tout en établissant de nouvelles normes pour une croissance durable.

En 2024, Bidaya a consolidé sa position grâce à un financement historique de 1 milliard de SAR (267 millions USD) en partenariat avec la Saudi Real Estate Refinance Company (SRC). Cette initiative, soutenue par la gouvernance et la direction stratégique de la SID, a permis de fournir la liquidité nécessaire au marché immobilier, élargissant ainsi les opportunités de propriété tout en renforçant l’écosystème de la finance islamique en Arabie Saoudite.

Au-delà de ses performances financières, Bidaya a un impact direct sur l’inclusion économique et la mobilité sociale. Grâce à l’intégration de plateformes de prêt numérisées, d’analyses avancées et de solutions financières alimentées par l’IA, Bidaya a amélioré l’accessibilité financière et l’efficacité opérationnelle, facilitant l’accès à la propriété pour les primo-accédants. Cela s’inscrit parfaitement dans le mandat de la SID de promouvoir des institutions financières résilientes qui soutiennent l’autonomisation économique, réduisent les inégalités et encouragent un développement durable à long terme.

Bidaya Finance démontre comment les investissements de la SID en fonds propres peuvent être un levier puissant pour la durabilité financière et le progrès social, tout en renforçant le rôle des solutions financières conformes à la charia dans la construction d’économies plus inclusives et résilientes au sein de ses pays membres.